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  • 非法买卖银行卡 害人害己祸无穷

    • 一、买卖银行卡行为是否合法合规?

      买卖银行卡是违法违规行为。一是违反了《银行卡业务管理办法》等银行卡业务制度。《银行卡业务管理办法》规定,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。二是买卖银行卡行为过程中可能会伴随着非法持有大量银行卡、买卖居民身份证等违法行为,涉嫌妨害信用卡管理罪和买卖居民身份证罪:《中华人民共和国刑法》第177条之1规定,非法持有他人信用卡(指由商业银行或其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡),数量较大的;使用虚假的身份证明骗领信用卡的;出售、购买为他人提供伪造的信用卡或以虚假的身份证明骗领信用卡的,依法追究刑事责任。《居民身份证法》第17条规定,冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民身份证的;购买、出售、使用伪造、变造的居民身份证的,依法追究刑事责任。

      二、网上买卖银行卡的主要违法行为有哪些?
      目前,网上的买卖银行卡“来路”和“去向”多种多样。例如,网上买卖银行卡的方式有通过网上商城、商品交易平台、博客等发布相关“广告”信息;网上买卖银行卡的内容有银行卡、身份证、网盾、手机卡、开户资料等。不管以什么样的方式进行买卖,这些行为都违法违规。

      三、网上买卖银行卡的主要危害有哪些?
      目前,我国的银行卡属于实名制,卡内存储了很多个人信息,如果贪图小利出售自己名下的银行卡,有可能被收卡人用来从事非法活动,给自己带来巨大的法律风险,甚至承担刑事责任。非法买卖的银行卡、身份证等可能被用于洗钱、逃税、诈骗、送礼和开店刷信用等行为,扰乱了正常的社会秩序。一旦所售银行卡出现信用问题,最终都会追溯到核心账户,会导致个人信用受损,甚至承担连带责任。

      四、持卡人在使用银行卡过程中应注意哪些事项?
      持卡人在使用银行卡过程中应特别注意以下几点:
      一是妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银盾等账户存取工具,保护好微信银行、网上银行、手机银行等各类登录账号和密码等个人信息,对于废弃不用的银行卡,应及时办理销户业务,并将卡片磁条、芯片毁损,不随意丢弃。
      二是不出租、出借、出售个人身份证、银行卡和网银盾等账户存取工具,以免造成经济损失,并承担法律责任。
      三是一旦发现买卖身份证和银行卡的犯罪行为,应及时向公安机关举报,配合公安机关或发卡银行做好调查取证工作,共同维护公平诚信的良好社会秩序。


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